תכנון פרישה ומיסוי
תהליך הפרישה מעבודה הינו אחד התהליכים המשמעותיים ביותר בחייו של עובד, במהלכם הוא נדרש להגדיר מחדש את כל האספקטים המרכיבים את חייו – רמת חיים, דימוי עצמי, זוגיות, תעסוקה ועוד. התארכות תוחלת החיים יוצרת מצב בו כשליש מחיינו הבוגרים אנו נמצאים בגמלאות.
המעבר לפנסיה דורש קבלת החלטות כלכליות ופיננסיות משמעותיות שחלקן בלתי הפיכות. ריבוי המכשירים הפנסיוניים (גמל, ביטוח, פנסיה) ושינויי החקיקה בתחום הפנסיוני לאורך השנים, עם שינויי החקיקה בתחום המס מקשים מאוד על קבלת החלטות נכונות ללא הכוונה מקצועית.
תהליך תכנון פרישה ומיסוי כולל בתוכו בחינה של כל מקורות ההכנסה (חסכונות פנסיוניים ואחרים) אל מול הצרכים של הפורש (הוצאות קבועות וחד פעמיות).
התכנון מתבצע ע"י מומחי פרישה כאשר בתום התכנון מוצגות חלופות הקיצון למימוש החסכונות הפנסיוניים: מקסימום הון או מקסימום קצבה, התאמת חלופה על פי צרכי הלקוח – תלוי צרכי הוצאות, מצב משפחתי ובריאותי, צרכי הורשה, ורמת הסיכון המועדפת על הפורש.
קבלת טופס 161 מהמעסיק וביצוע תכנון מיסוי אופטימלי לטובת הקטנת חבות המס למינימום
הגשת טופס 161 א' למס הכנסה וקבלת הפטורים בשם הלקוח
טיפול בבקשות לקצבה + קיבוע זכויות